keskiviikko 28. joulukuuta 2016

Joulukuun pörssikaupat

Sijoituspäiväkirja

Joulukuu 2016

Satelliittisijoitukseni Panostajan osakekurssi niiasi voimakkaasti tilinpäätöksen jälkeen ja päätin ostaa osakkeita 1000 kappaletta lisää. Suurimpina syinä kurssilaskulle lienee osinkoehdotus ja Takoman, Panostajan sijoituskohteen, erittäin heikko tilanne. Helmikuussa maksettava osinko laskee 0,05 eurosta 0,04 euroon. Takoman liikevaihto (-23 %) ja liikevoitto (-73 %) jatkoivat rajua laskuaan.

Jos Suomen talouden käänne on käsillä monien uutisten lupaamalla tavalla, on Panostaja yksi Helsingin pörssin suurimmista hyötyjistä. Talotekniikkaa remontoiva Kotisun on Panostajan valopilkku ja erinomainen sijoitus. Hammaslääkäriasema Megaklinikka tekee vielä tappiota avattuaan uuden aseman Tukholmaan. Rakennejärjestelyt digitaalisessa painotoiminnassa, Granossa, on päättymässä ja niistä aiheutuvat ylimääräiset kustannukset tulevat vähenemään. Näiden tekijöiden vuoksi uskon, että lisäys Panostajaan oli suhteellisen turvallinen neljän prosentin efektiivisellä osinkotuotolla.

Myin Kemiran osakkeet kurssin noustua 11,7 euron tasolle. Tein osakkeella jälleen pienen viidenkympin myyntivoiton reilussa kuukaudessa. Myynti oli sarjassaan kolmas tänä vuonna. Kemira on ollut minulle spekulatiivinen pelipaperi sen ailahtelevan kurssikehityksen vuoksi, turvana jälleen hyvä osinkotuotto. Mikäli Kemiran kurssi laskee uudelleen alle 11 euron, ostan todennäköisesti osakkeita jälleen takaisin salkkuuni. Koetan kuitenkin pidättäytyä liiasta spekuloinnista ja keskittyä päätavoitteeseeni osinkotulojen kasvattamiseen.

Myinkin Nordnetin salkustani Itä-Eurooppaan sijoittavan rahaston kohdistaakseni lisää pääomaa kassavirtaa tuottaviin sijoituksiin. Loppukuusta ostin lisää Rapalaa parisataa kappaletta. Yhtiön liiketoiminnan laadussa ja kehityksessä ei ole hurraamista. Erityisesti liikevoitto on laskenut monta vuotta perätysten. Rapalalla on ollut mitä erilaisimpia vaikeuksia selityksenään heikolle suoritukselle. Itse pelkään, että pahimillaan yhtiön liiketoimintamallissa voi olla jotain vikaa ja kilpailijat voittavat markkinaosuuksia. Yrityksen uusi johto onkin ilmoittanut tarkastelevansa liiketoimintoja kriittisellä silmällä. Rapala on siten mahdollinen käänneyhtiö ja -sijoitus, josta uusi johto voi onnistuessaan saada irti paljon arvoa tunnettujen brändien ja jakelukanavan avulla.

Vaikeuksissa olevien yhtiöiden osakepoiminta on toiminut kohtuullisesti. Flowers Foods ilmoitti selvinneensä lakihuolistaan huomattavasti pelättyä pienemmin korvauksin ja yhtiön kurssi nousi voimakkaasti. Myös traktorivalmistaja Deeren osakekurssi kohosi merkittäväsi sen ilmoitettua odotuksia paremmasta tuloksesta. Markkinauutisten mukaan suursijoittajat olisivat siirtymässä kuluttajatuoteyhtiöistä kohti syklisempiä yrityksiä. Esimerkiksi ruotsalaisen AlfaLavalin kurssi on noussut voimakkaasti ostettuani sitä elokuussa.

Vuosi lähestyy loppuaan ja kuluneesta vuodesta on tulossa monella tapaa ennätyksellinen. Palaan vuoden 2016 tuloksiin erillisissä kirjoituksissa tammikuun aikana. Tässä kuitenkin ensisilmäys vuoden 2016 lukuihin:

perjantai 23. joulukuuta 2016

Lahjaksi talousosaamista

Matkustin etelästä pohjoiseen sukulaisten luokse joulun viettoon. Kaksi kummityttöäni on siirtymässä lapsuudesta aikuisuuteen. He opiskelevat ja ovat muuttamassa pois kotoa. Tänä jouluna ajattelin viedä joululahjaksi jotain fiksua. Mitäpä muutakaan juolahti pitkän pohdinnan jälkeen mieleeni kuin henkilökohtainen talous.

Matka pohjoiseen oli pitkä - seitsemän tuntia autossa. Ratin takana oli aikaa ajatella. Kiinnostaisiko aihe heitä yhtään? Opiskelijalle säästäminen on vielä hyvin kaukainen ajatus. Perjantaina perille päästyäni kävin lyhyesti kylässä ennen jouluaattoa. Aatonaattona yksi kummityttöjen pohdinta oli ammatinvalinta. Toinen oli mielikuvitelma siitä, kuinka olisi mukava olla rikas. Onneksi kaikilla on mahdollisuus olla, jollei rikas, vähintäänkin varakas. Oikein esiteltynä lahjani voisi ehkä antaa tärkeän elämänohjeen kummitytöilleni.

Olin napannut kirjakaupasta lahjaksi kaksi kirjaa: Havian, Lappalaisen ja Rinta-Lopin Erilainen ote omaan talouteen ja Pasa&Atpo kaksikon Eniten vituttaa kaikki. En voinut olla lisäämättä lahjaan pientä huumorielementtiä. Vaikka olisi varakas, välillä väistämättä vituttaa. Sitä kuitenkin vähentää oma terve henkilökohtainen talous. Säästämällä ja sijoittamalla pitkäjänteisesti sekä järjestelmällisesti vaurastumista ei voi välttää.

En ole lähipiirissäni koskaan tuputtanut omaa filosofiaani säästämisestä ja sijoittamisesta. Enkä juuri aio vastakaan. Mielestäni aiheesta pitää kiinnostua luontaisesti. Haluan kuitenkin nähdä, millaisen vastauksen pieni vihjeeni lähipiirissäni saa. Pienessä teollisuuskaupungissa säästämisen ja sijoittamisen ajatusmaailmalla ei ole kaikkein hedelmällisin maaperä, se on ennakkoluuloni, joka on toivottavasti väärä. Hauskaa me kuitenkin osaamme pitää ja en usko, että yksi vakavampimielinen aihe sitä estää.

Mukavaa Joulua!

***
Päivitin hiljattain kaikki Tarina vaurastumisesta esitykset. Hae uutta vauhtia henkilökohtaiseen talouteesi kulutusjuhlan jälkeen!

perjantai 16. joulukuuta 2016

Salkun arvo kohtaa velan - Miksi en maksa velkojani?

Minulla on toisen sijoitusasunnon hankinnan myötä velkaa noin 172 000 euroa. Osakesalkkuni arvo kohosi puolestaan joulukuun puolivälissä hieman yli 175 000 euroon. Teoriassa voisin kuitata velkani, omistusasunnosta ja kahdesta sijoitusasunnosta, osakesijoituksillani. Käytännössä tilanne ei kuitenkaan ole näin yksinkertainen.

Miksi en vapautuisi velasta, myisi osakkeitani ja maksaisi velkaa pois?
  • Mikäli myisin osakkeeni, joutuisin maksamaan merkittävän määrän veroa myyntivoitosta. Realisoimatonta arvonnousua salkussani on 45 000 euroa, josta verot olisivat 13 500 euroa. Verojen jälkeen osakkeista irtoavat varat eivät enää riittäisikään velan poismaksuun.
  • Saan osakkeista yli 4 prosentin nettotuoton osinkoina. Tuotto on merkittävästi yli tämän hetkisen korkotason. Suurpiirteisesti sanoen, saamani osingot riittäisivät tällä hetkellä maksamaan lainojeni korot ja vieläpä lyhentämään velkaa reilusti.
  • Omistusasujana ja asuntosijoittajana voin vähentää lainakorot joko tuloverotuksessa tai vuokra-asunnoista saamistani tuotoista. Sen vuoksi suurehko lainamäärä ja sen korot eivät ole niin suuri rasite kuin ensivilkaisulla voisi vaikuttaa.
  • Sijoitusasunnoissa hyödynnän velkavipua eli saan asuntoihin sijoittamalle omalle rahalle velan ansiosta suuremman tuoton. Jos olisin sijoittanut asuntoon vain omaa rahaa olisi tuotto sille huomattavasti alhaisempi (ensimmäinen sijoitusasunto: 6,5 % vs. 23 %).
  • Mikäli lyhentäisin osakesalkullani velkaa, sijoittaisin kaikki varani muutamaan asuntoon. Se ei tuntuisi mielestäni turvalliselta. Osakesijoittaminen on asuntosäästämisen ja asuntosijoittamisen rinnalla minulle hajauttamista eri omaisuuslajien välillä.
  • Sijoittamalla osakkeisiin mahdollisimman varhain, pääsen kiinni korkoa korolle ilmiöön, jonka yksi tärkeimmistä komponenteista on aika. Sijoitustuotot kertaantuvat, kun salkkuun lisää uutta pääomaa ja sijoittaa tuotot takaisin osakemarkkinoille.
  • Lainan lyhentäminen on minulle sijoitus kivijalkaan. Se pienentää osakesijoittamiseen käytettävissä olevaa kassavirtaa. Jos yhtäkkiä maksaisin lainani kokonaan pois, joutuisin kuukausittain miettimään sopivan kohteen noin 3000 eurolle. Vapaa kassavirtani kasvaisi lähes 1000 eurolla ja joutuisin aloittamaan salkun rakentamisen alusta.
  • Osakkeet ovat huomattavasti likvidimpiä eli helpommin rahaksi muutettavia kuin asunnot. Mikäli ajautuisin taloudellisiin vaikeuksiin, voisin helpommin vapauttaa rahaa osakkeista elämiseen. Asunnot eivät ole yhtä helposti muutettavissa käteiseksi, varsinkaan omistusasunto.
  • Tarpeen vaatiessa tai erinomaisen sijoitusmahdollisuuden avautuessa voin tarvittaessa nostaa lisää velkaa asuntojani tai sijoitussalkkuani vastaan. Omaisuus voi toimia vakuutena uudelle velalle.
Nämä ovat syitä, joiden vuoksi olen rakentanut osakesalkkuani samanaikaisesti asuntosäästämisen ja -sijoittamisen ohella. Huomattavaa on myös se, että osakesijoittamisen aloitin nelisen vuotta ennen ensimmäisen asuntoni hankintaa. Lainanottajan hyvinä aikoina onnistuin hankkimaan ensiasuntoni ilman omaa pääomaa ja osakesalkkuni sai jatkaa kasvuaan. Sittemmin osakesalkkuni tuo lähes 380 euroa kuukaudessa osinkotuloja verojen jälkeen.

Olen kuitenkin tehnyt lainoihini lisälyhennyksiä ja samalla ottanut asuntolainan lyhennysvapaata. Lainalyhennykset ovat olleet sijoitus korkokulujen pienentämiseksi ja varautuakseni korkotason nousuun. Lainani ovat lyhentyneet yhteensä 7 000-10 000 euroa vuodessa viimeisen kolmen vuoden aikana. Kolmeen asuntoon sitoutunut yhteensä lähes 80 000 euroa omaa pääomaa. Kahden asunnon vuokralaiset jatkavat sijoitusasuntolainojen lyhentämistä ja minä maksan asuntolainaani. En ole käyttänyt velkaa kulutukseen vaan luodakseni lisää varallisuutta.

Kun oma itsenäisyyspäiväni lähestyy, voin halutessani neuvotella lainaehdot uudelleen: pidentää laina-aikaa ja näin vapauttaa lisää kassavirtaa asunnoistani. Sitä ennen pyrin kuitenkin rakentamaan sijoittamalla tulovirran, joka riittää kattamaan päivittäiset menoni - siihen on vielä matkaa. Sijoitustulojen rakentaminen onkin siis suurin syy, miksi en maksa velkojani pois.

***
Seuraa Tarinaa vaurastumisesta Facebookissa.

lauantai 10. joulukuuta 2016

Mitä tehdä operaattoreille - DNA ja Telia

Osallistuin DNA:n osakeantiin, jossa merkitsin 100 kappaletta yhtiön osakkeita. Niillä aloitettiin kaupankäynti joulukuun alussa. Vincitin tapaista nopeaa kurssinousua ei kuitenkaan ollut odotettavissa eikä sitä myöskään tapahtunut. Ostin DNA:n osakkeita vailla selkeää tavoitetta. Vaihtoehtoja minulla oli useita:
  1. Myydä osakkeet pienellä voitolla, jos osakekurssi saa tuulta alleen.
  2. Pitää osakkeet yli ensi kevään osinkokauden ja tarkastella tilannetta uudelleen.
  3. Keskipitkällä aikavälillä korvata Telian paikka ydinsalkussani.
  4. Pitää DNA Telian rinnalla ydinsalkussa.
Telia on ollut salkussani riippakivi. Olen ostanut Teliaa aina hivenen väärällä hetkellä, vuotta 2008 ja 2009 lukuunottamatta aina yli neljän euron osakekurssilla. Osinkosijoittajalle Telia on kaksi kertaa vuodessa maksettavan osingon vuoksi houkutteleva, mutta se ei suinkaan saa olla syy pysyä Telian omistajana. DNA:han nähden Telia on luonnollisesti suurempi, sen liiketoiminta on maantieteellisesti hajautetumpaa ja vetäytyminen Euraasiasta voi olla osakkeenomistajalle taloudellisesti hyvä ratkaisu.

Marraskuussa Telia ilmoitti ostaneensa norjalaisen Phoneron, joka palvelee yritysasiakkaita ja julkista segmenttiä. Telia on siis välittömästi laittanut yritysmyynneistään (esimerkiksi Espanjan Yoigo ja Nepalin Ncell) vapautuneita varoja työhön. Yritysostolla Telia kasvattaa markkinaosuuttaan Norjan B2B-segmentissä kolmestatoista prosentista 26 prosenttiin. Vuoden 2015 Tele2 yritysoston jälkeen Telia on synergiaetujen ansiosta kääntänyt Norjan liiketoiminnan tuottamaan huomattavia voittoja. Telian osakekurssia on varjostanut ja painanut sen liiketoimiin liittyvät epäselvyydet Euraasiassa. Pitkän aikavälin sijoittajalle tällaiset tilanteet voivat kuitenkin olla enemmän mahdollisuus kuin huoli.

DNA on puhtaasti kotimaan markkinoille keskittynyt operaattori. Se on vakavarainen (omavaraisuusaste 45 %) ja kannattava tehden lähes 10 % liiketulosta. DNA:lta odotetaan noin 5 prosentin osinkotuottoa ensi vuonna. Mikäli myyn osakkeet osingonjaon jälkeen, olettaen että kurssi pitäytyy nykytasollaan, saan sijoitukselle noin 10 prosentin vuosituoton. Mikäli Telia laskee osinkonsa tämänvuotisesta kolmesta kruunusta kahteen kruunuun, vähimmäisosinkoon johon yhtiö on sitoutunut, heikkenee Telian osinkotuotto myös noin 5 prosentin tasolle vuonna 2017.

Sekä Telia että DNA sopivat osinkosijoittajan salkkuun luomaan tasaista kassavirtaa. Kun yhtiöiden vuoden 2016 tilinpäätökset valmistuvat alkuvuodesta, on aika tarkastella tilannetta tarkemmin uudelleen. Toistaiseksi en tee yhtiöiden osalta nopeita siirtoja. Saatan jopa hankkia Teliaa lisää, jos osakekurssi laskee uudelleen 3,5 euron tuntumaan. DNA:ta tuskin hankin lisää, koska yleensä pyrin pitämään sijoitukset puhtaasti kotimarkkinoihin keskittyvissä yrityksissä pieninä. Pitääkseni yhtiömäärän salkussani yhtään kurissa saatan luopua DNA:sta, mikäli sijoittajat innostuvat puhaltamaan osakkeen hintaan hieman lisävauhtia.

Piensijoittajan ei tarvitse noudattaa tarkkaan määriteltyjä sääntöjä ja on lopulta vastuussa vain itselleen. Molemmat yhtiöt ovat salkussani tärkeimmän tavoitteeni, osinkotulojen vuoksi. Näin ollen arvelen, että tulen lopulta päätymään vaihtoehtoon numero neljä. Palkasta säästetyille rahoille on aina haastavaa löytää niiden ansaitsema, riittävän hyvä, sijoituskohde. Kevään osinkokautta odottaessa onkin jälleen pohdittava kuukauden sijoituskysymystä: mitä ostettaisiin seuraavaksi?

***
Mikäli yksittäisten osakkeiden riskit huolestuttavat, rakenna itsellesi ETF-osinkosalkkuLue lisää tarkemmin.

maanantai 5. joulukuuta 2016

Valtion itsenäisyydestä henkilökohtaiseen vapauteen

Suomi on pian ollut itsenäinen valtio 99 vuotta. Olimme ensin pitkään Ruotsin alusmaa sitten Venäjän. Itsenäisyyden säilyttäminen on vaatinut valtavia uhrauksia niin toisessa maailmansodassa kuin sotakorvausten maksamisessa. Isoisämme ja -äitimme ovat tehneet suuren työn puolustaessaan ja rakentaessaan maatamme. Sen ansiosta itsenäinen Suomi antaa jokaiselle mahdollisuuden tehdä työtä, yrittää ja kuluttaa haluamallaan tavalla.

Pyrkiminen itsenäisyyteen edellyttääkin usein tyytymättömyyttä nykytilanteeseen ja uhrauksia nykyhetkessä parempaa tulevaisuutta varten. Minä olen yhä riippuvainen työstäni maksaakseni kohtuullisen asuntolainani lyhennykset. Olen siis riippuvainen työstä ja pankista. Olen siten osakkeenomistajien ja pankin alamainen. Teen työtä pörssiyhtiön osakkeenomistajille sekä tuotan pankille ja sen omistajille korkotuloja. Asumisen lisäksi luonnollisesti tarvitsen rahaa myös ruokaan, vaatteisiin ja liikkumiseen. Uhraukseni on ylläpitää kohtuullisuus välttämättömyyksissä ja elämän hedelmissä: matkustelussa, urheilussa ja harrastuksissa.

Käyn omaa itsenäisyyskamppailua säästämällä, sijoittamalla ja pyrkimällä luomaan lisätuloja. Säästin osakesalkkuuni 100 000 euroa pääomaa kahdeksassa ja puolessa vuodessa. Sijoitustuottojen ansiosta osakesalkkuni arvo kohosi kuusinumeroiseksi muutamaa vuotta aikaisemmin. Sijoitusten kasvun olen mahdollistanut kurinalaisella kuluttamisella, tavoitteellisella sijoittamisella sekä työskentelemällä ahkerasti. En ole antanut elintasoinflaation juuri vaikuttaa elämäntyyliini, jolloin suurempi palkka on mahdollistanut minulle suuremmat säästöt.

Säästämisen ja sijoittamisen ansiosta olen teoriassa vapaa lainoistani. Myymällä kaikki osakkeeni pystyisin maksamaan omistusasuntoni ja kahden sijoitusasuntoni velat pois. En kuitenkaan tee niin, koska sijoitukseni tuottavat enemmän kuin maksan lainoistani korkoa. Sijoitusten tuotto, vuokratulot, osingot ja arvonnousu, ovat siis aivan yhtä tärkeä vauhtipyörä vaurastumisessani kuin palkkatulot ja säästäminen. Jälleen viime kuussa ostinkin runsaasti osakkeita luodakseni alati kasvavia passiivisia tuloja osinkojen muodossa.

Itsenäisyyteen työstä ja pankista minua motivoi vapaus. Vapaus tehdä asioita haluamallani tavalla, aivan kuten nykyiset kansallisvaltiot haluavat säilyttää itsemäärämisoikeutensa. Taloudellinen riippumattomuus on minulle ennenkaikkea vapautta, joka mahdollistaa paremman elämän: vähemmän stressiä, enemmän aikaa harrastuksille ja ystäville sekä kiinnostuksen kohteille. Oman itsenäisyysjulistukseni pyrin tekemään viimeistään vuonna 2025. Sitä ennen juhlin suurella kunnioituksella Suomen itsenäisyyttä.

Hyvää itsenäisyyspäivää!

***
Hanki Tarina vaurastumisesta esityspaketti matkallesi kohti taloudellista itsenäisyyttä.

torstai 1. joulukuuta 2016

Synkkä marraskuu oli vilkas sijoituskuukausi

Sijoituspäiväkirja


Marraskuu 2016

Marraskuu oli ehkäpä ennätyksellisen vilkas kuukausi sijoitustapahtumien osalta. Myin YUM Brandsista irronneen spin-offin, YUM China Holdingsin, joka oli Kiinan markkinoille keskittynyt YUM Brandsin franchisee. Halusin pitää yhtiölukumäärän jonkinlaisessa hallinnassa, vapauttaa dollareita ja uskon, että franchisorina YUM Brands hyötyy YUM Chinan mahdollisesta menestyksestä. Lisäksi YUM Brands säilytti osingonmaksunsa ennallaan ja ilmoitti ostavansa kahdella miljardilla takaisin omia osakkeitaan.

Yksi myyntitappio ja myyntivoitto

Myin verovähennyksiä varten Textainerin osakkeet, joiden arvo luonnollisesti pomppasi kymmenisen prosenttia lähes heti myyntini jälkeen. YUM Chinan ja Textainerin myynneillä rahoitin ostokseni VF Corporationiin ja uusilla talletuksilla ostin saksalaisen Fielmannin osakkeita. Käsittelin näitä uusia osingonkorottajia tarkemmin edellisessä merkinnässäni. Textainerista syntynyt myyntitappio nollasi veroseuraamukset myyntivoitosta Nordnetin osakkeella.

Päädyin siis myymään Nordnetin osakkeet, joista yhtiön pääomistaja oli tehnyt ostotarjouksen lunastaaksensa yhtiön pörssistä. Tein Nordnetilla nettona osingot mukaan lukien yli 120 prosentin tuoton. Vuotuiseksi tuotoksi tuli 30 %. Nordnetistä irronneiden varojen puolikkaalla hankin lisää Betssonin osakkeita 85 kruunun hintaan. Kohtuullisen arvostuksen lisäksi osakkeelle sai hieman reilun 5 prosentin osinkotuoton. Nordnet myynnistä jäi jäljelle vielä noin 1000 euron edestä kruunuja odottamaan uutta sijoituskohdetta.

Kaksi kahdensadan kappaleen ostoa

Edelliskuun kaupoilla ylsin marraskuussa Nordnetin 5 euron palkkiotasolle. Halusin hyödyntää alhaisempaa kustannustasoa tekemällä lisäyksiä pieniin positioihini. Ostin 200 kappaletta Technopoliksen osakkeita hieman yli kolmen euron hintaan. Marraskuussa Technopolis ilmoitti myyneensä suomalaisia kiinteistöjään keskittyäkseen toteuttamaan strategiaansa, jossa yhtiö vähentää painoaan Suomessa ja laajenee Pohjoismaissa ja Baltiassa. Jään mielenkiinnolla odottamaan, onko yhtiön strategiavalinta oikea. Riskinä on ostaa kalliiksi arvostettuja kiinteistöjä kuplamaisissa olosuhteissa. Etuna voi olla vakaampi liiketoiminta, joka ei ole aivan yhtä riippuvainen Suomen talouskehityksestä.

Ostin myös HKScania 200 kappaletta lisää. HKScan ei ole likimainkaan laadukas osingonkasvattaja, jollaisia tavoittelen salkkuuni. Vahvan taseen, ensi vuonna valmistuvien investointien sekä uuden johdon avulla yritys voinee kyetä käänteeseen. Uskon, että pienikin myynnin ja kannattavuuden parannus voi johtaa kurssinousuun. Tämän vuoden tulosheikennys saattaa kuitenkin merkitä matalampaa osinkoa ensi keväänä. HKScan on kärsinyt vähittäiskauppiaiden hintakilpailusta. Omasta mielestäni siinä on laantumisen merkkejä, mikä toivottavasti helpottaa painetta ruoanvalmistajien suuntaan. Sijoitukseni on spekulatiivinen ja irtaannun yhtiöstä heti tilaisuuden tullen.

Kuukauden yhteenveto

Vilkas kuukausi kaivanneekin lyhyen yhteenvedon:

Myynnit
  • YUM China Holdings
  • Textainer
  • Nordnet
  • Odin Energi rahasto
Ostot
  • VF Corporation
  • Fielmann
  • Betsson
  • Technopolis
  • HKScan
Osakesalkkuni ja kokonaisvarallisuuteni kehittyivät kuun 15. päivän seurannassa vain vaatimattomasti, mutta kuun loppua kohden salkun ja varallisuuteni arvot nousivat molemmat jälleen uudelle kymmentuhannelle. Toivottavasti pörssi kantaa vielä joulukuun puoleenväliin niin vuodesta 2016 tulee tilastoissani oikein loistava.