Osinkovuosi 2016

Vuoden suurimmaksi osingonmaksajaksi nousi tällä kertaa TeliaSonera, jota olin hankkinut lisää juuri ennen vuoden toista osingonmaksua. Perässä tulivat Fortum, Kesko, Nokian Renkaat ja etuoikeutettuihin osakkeisiin sijoittava PowerSharesin ETF (PGF), jonka osingonmaksu on alkanut hiljalleen hiipumaan korkotason noustessa - kuten viime vuonna otaksuin.

Osinkotuotto kasvaa niin prosenteissa kuin euroissa

Kokonaisuudessaan osinkotuloni kasvoivat yli tuhannella eurolla yltäen noin 4800 euroon. Tämä tarkoittaa noin 400 euron osinkotuloa kuukaudessa. Tavoitteenani on 1000 euron osinkotulo kuukaudessa, joten olen saavuttanut tavoitteestani 40 prosenttia. 4800 euron osinkotulo tarkoittaa noin 4,5 prosentin tuottoa sijoitetulle pääomalle (105 000 €).

En ole varsinaisesti asettanut virallista tavoitetta vuosittaisille osinkotuloille, mutta lähden tavoittelemaan noin 5500 euron osinkotuloja vuonna 2017. Vaikka olen sijoittanut osakesalkkuun yllä mainitun 105 000 euroa, tästä summasta kaikki varat ei ole ollut sijoitettuna osinkotuloja luoviin kohteisiin. Olenkin purkanut tälläisia sijoituksia (rahastoja) ja pyrkinyt sijoittamaan osakesalkussa levännyttä käteistä.

Mitä tapahtui osinkorintamalla?

• Valitettavasti Rapala laski toistamiseen osinkoaan. Ostin vieläpä lisää osakkeita helmikuussa ja uudelleen joulukuussa. Osingon lasku painoi osaltaan osakekurssia vuoden aikana.
• Kesko korotti osinkoaan 66 prosenttia 1,5 eurosta 2,5 euroon ja osinkopottini kohosi nettona lähes 200 euroon.
• Suurin ruotsalainen sijoitukseni, Securitas, korotti vihdoin osinkoaan, 3,5 kruunuun. Yhtiö oli maksanut 3 kruunun osinkoa vuodesta 2009. Yhtiö teki vuonna 2015 suuren yritysoston Yhdysvalloissa.
• Myös ruotsalainen Swedish Match maksoi muhkean lisäosingon. Osinko nousi 7,5 kruunusta 8 kruunuun ja päälle maksettiin 12 kruunun lisäosinko. Joulukuussa yhtiö maksoi vielä 9,5 kruunun ylimääräisen lisäosingon. Siinä on osinkoa kerrakseen - 13 % netto-osinkotuotto ostohinnalle.
• Amerikkalaisista sijoituksista komeaa osinkotulojen kasvua jatkoi pikaruokalaketjuja operoiva YUM Brands, joka vieläpä eriytti Kiinan toimintonsa omaksi yhtiökseen.
• Suomalaisista sijoituksista suhteellisesti suurimman osinkotuoton ostohinnalleni sain Tiedolta (9 %) ja heti perässään NesteOililta (8,24 %). 
• Netto-osinkotuotto sijoitetulle pääomalle (=osakkeisiin sijoitettu rahamäärä) asettui 4,15 % prosenttiin. Euromääräisten sijoitusten osinkotuotto oli 4,68 %, dollarimääräisten 3,28 % ja kruunumääräisten 5,13 %. Edellisvuonna osinkotuotto ylsi myös hieman yli 4 prosenttiin.

Osinko-ostokseni Ramirentiin meni mukavasti. Ostin Ramirentiä maaliskuun puolivälissä hintaan 6,19 euroa, kuun lopussa yhtiö maksoi 60 euron brutto-osingon ja myin osakkeet heinäkuussa hintaan 7,38 euroa. Kun seuraa markkinoita aktiivisesti ja tietämys lisääntyy, voi koettaa joskus onneaankin kohtuullisen turvallisella spekulaatiolla.

Vuoden 2017 suurin haaste tulee olemaan sijoituskriteerit täyttävien sijoituskohteiden saatavuus. Kohtuullista osinkotuottoa on vaikea löytää kohtuullisin arvostuskertoimin yrityksen laadusta tinkimättä. Olen kuitenkin valmis sijoittamaan laadukkaisiin yhtiöihin hieman korkeammalla arvostuksella. Tästä esimerkkejä päättyneeltä vuodelta ovat Fielmann ja VF Corporation.

Viime tammikuussa ostin lisää Fiskarsia 16,77 euron hintaan hankittuani sitä ensimmäisen kerran kympillä vuonna 2009. Yritänkin psyykata itseäni korottamaan sijoitusteni keskihintaa ja hankkia lisää edullisesti ostamieni suomalaisten yhtiöiden osakkeita - jos sijoituskriteerini täyttyvät.

***
Lue Osinkosijoittamisen perusteet -esitys ja rakenna omat lisäansiot.