perjantai 6. tammikuuta 2017

Yhteenveto 2016 ja tavoitteet

Vuonna 2016 osakesalkun kehitys jatkoi hurjaa vauhtiaan. Salkun arvo kohosi 130 000 euron tasolta 175 000 euroon. Loppuvuoden nousupyrähdys takasi komeat kasvulukemat. Salkun arvonnoususta osinkotuloa oli noin 4800 euroa. Salkun arvonnousuun vaikutti lisäksi merkittävästi Yhdysvaltain dollarin vahvistuminen.

Joulukuun nousupyrähdys johdatti varallisuuteni seuraaviin lukemiin:
  • Kokonaisvarallisuuteni ylsi lähes 289 000 euroon, asettamani tavoitteen ollessa 270 000 euroa.
  • Osakesalkun arvo nousi 175 000 euroon vuoden laskennallisen tavoitteen ollessa 130 000 € ja vuodelle 2016 asettamani tavoite oli 160 000 €. Salkun arvo itseasiassa ylsi reilusti yli vuoden 2018 laskennallisen tavoitteen (12 000 € uutta pääomaa per vuosi + 6 % arvonnousu) tasoa.
  • Siirsin osakesalkkuuni 13 400 € uutta pääomaa.
  • Osa arvonnoususta muodostui jälleen dollarin vahvistumisesta. Muutama amerikkalainen sijoitukseni olisi tappiolla dollarimääräisesti tarkasteltuna.Valuuttakurssi oli vuoden alussa 1,086 ja vuoden lopussa 1,047. Toisaalta Ruotsin kruunu puolestaan heikentyi.
  • Vuoden osinkokertymä ylsi noin 4800 euroon, tarkoittaen keskimäärin lähes 400 euroa kuukaudessa. Osinkotulot kasvoivat noin 1000 euroa edellisvuoteen nähden.
  • Ostin toisen sijoitusasunnon, joka alkoi kartuttamaan asuntoihin sitoutunutta varallisuutta vuoden puolivälistä.
  • Vuoden 2014 ja 2015 tapaan vaihtoehtoiset sijoitukset olivat suuressa roolissa: sijoitin muun muassa 2500 € yrityslainoihin ja 10750 € vertaislainoitusta harjoittaviin yhtiöihin. Näiden sijoitusten rahoitus on tullut lunastamalla ulkomaiset eläkesäästöni ja Danske Bankissa olleet rahastosijoitukset sekä lyhentämällä osakesalkusta ottamaani sisäistä velkaa palkkatuloista.
Suurimmaksi osaksi salkun arvoa ajoi ylöspäin osakkeiden hintakehitys. Suomalaisista osakkeista vuoden suurimpia nousijoita salkussani olivat Kesko, Vaisala, F-Secure, UPM-Kymmene ja Neste. Ruotsalaisista osakkeista lähes kaikkien sijoitusten arvo nousi huomattavasti vuoden 2016 aikana. Amerikkalaisista osakkeista en pitänyt tarkemmin kirjaa. Ne maksoivat tasaisen kasvavaa osinkoa läpi vuoden.
Osakesalkun tuotto

En seuraa osakesalkun prosentuaalista tuottoa aktiivisesti. Ensisijainen tavoitteeni on kasvattaa absoluuttisia osinkotuloja kestävästi. Prosentuaalinen tuotto kuitenkin antaa viitteitä siitä, onko sijoitustoimintani onnistunutta. Ensimmäinen täysi vuosi sijoittamisessa minulle oli 2008 (aloitin osakesijoittamisen joulukuussa 2007). Siitä lähtien olen sijoittanut salkkkuuni 106 000 euroa omaa pääomaa. Salkkuni arvo oli 15.12. 175 000 euroa, jolloin realisoimattomaksi arvonnousuksi tulee 65 %. Kahdeksalle vuodelle tämä tekee keskimäärin 8 % vuosituoton.

Vuonna 2016 tuotto oli karkeasti laskettuna: 16 % (2015: 13,8 %).
(Loppuarvo-(Alkuarvo+Pääoman lisäys))/(Alkuarvo+Pääoman lisäys)

Vuonna 2016 Helsingin pörssin yleisindeksin kehitys oli noin 13 % eli voin olla suhteellisen tyytyväinen suoriin osakesijoituksiin keskittyvään sijoitusstrategiaani.

Vuoden 2017 tavoitteet
  • Salkun arvo 195 000 euroa, mikä tarkoittaisi vain hienoista osakkeiden arvonnousua.
  • Omaisuuden arvo 335 000 euroa.
  • Neljä tai kolme ja puoli asuntoa vaurastumisen vauhtipyöränä.
  • Yksi uusi vaihtoehtoinen sijoitus.
Vuonna 2016 en odottanut osakkeiden arvon nousevan juurikaan. Odotukseni ovat samanlaiset vuodelle 2017. Siitä huolimatta aion jatkaa osakeostoja, hieman käteistä kerryttäen. Säästöilleni pyrin löytämään kohteita osakemarkkinoiden ulkopuolelta. Asuntosijoittamisen kanssa olen erityisen varovainen. Olen yhä ja enenevästi huolissani korjausvelasta ja nousevasta korkotasosta, joten en välttämättä halua enää hankkia  uusia suoria asuntosijoituksia. Vaihtoehtoisista sijoituksista minulla ei ole tällä hetkellä hyvää kuvaa, mutta pidän silmäni jatkuvasti auki uusien ideoiden varalta.

Suunnitellut osakemyynnit - ydinsalkku

Pyrin myymään yhden alisuoriutujan ydinsalkusta vuosittain varmistaakseni salkun laadun. Vuodelle 2017 kolme kandidaattia ovat:
  • Vuoden 2016 listalta poimin jälleen uudelle vuodelle  Enscon. Vuonna 2016 myin jo Textainerin, joka oli Enscon arvoansapari. Mahdollinen öljyn hinnan nousu voi antaa tukea Enscon kurssille ja luoda tilaisuuden luopua sijoituksesta pienemmällä tappiolla.
  • Leluvalmistaja Mattel, joka on salkussani dollarimääräisesti 400 dollaria pakkasella. Dollarin vahvistumisen johdosta sijoitus on euromääräisesti vain lievästi miinuksella. Osakkeen myynnistä en siis saisi juurikaan vähennyskelpoista luovutustappiota. Mattel voi olla tällä hetkellä joko käänneyhtiö (5,5 % osinkotuotolla) tai arvoansa - en tiedä.
  • Rapala, jota ostin joulukuussa lisää laskeakseni keskiostohintaa. Mikäli yhtiö ei osoita vuonna 2017 tervehtymisen merkkejä, lienee aika luovuttaa tämän ikuisen lupauksen osalta ja siirtää rahat tuottavampaan kohteeseen. Rapala on laskenut osinkoaan kahtena vuotena perätysten, minkä tulisi olla osinkosijoittajalle hyvin selkeä myyntisignaali jo ensimmäisen osingonlaskun kohdalla.
***
Hanki vaurastumisen välineet - entistäkin laajempi Tarina vaurastumisesta esityspaketti.

5 kommenttia:

  1. Tuossa on jo niin iso siivu kerättynä että kohta voisi jäädä eläkkeelle =)

    VastaaPoista
  2. Nimetön6.1.17

    Oditat siis 5%-10% arvonnousua? Olet aika optimistinen. Itse odotan 4% nousua jos nykyinen status quo pysyy. Jos taas Trump on sanojensa mittainen mies niin veikkausin oman salkkuni tulevan alas 20%-30%.

    VastaaPoista
  3. Kiitos kommenteista. Kyllähän se pieni irtiotto todellisuudesta käy mielessä päivittäin. Vielä en ole kuitenkaan "valmis".

    Anonyymi, tavoitteeseeni pääseminen edellyttäisi noin 1-2 % arvonnousua. Lisään pääomaa 12 000 euroa ja osinkoja saanen noin 5300 € - nämä komponentit nostavat salkun arvon noin 192 000 euroon, jos osakekurssit pysyvät joulukuun puolivälin tasolla.

    VastaaPoista
  4. Nimetön7.1.17

    Miksi Mattel on myyntilistalla? Eikö 5,5 prosentin osinkotuotolla voi hieman odotellakin yhtiön mahdollista käännettä? Ensco on kuitenkin tällä hetkellä täysin spekulatiivinen sijoitus ja Rapalaa Matteliin verratessa en itse miettisi kahta kertaa..

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Moi, kiitos kommentista, hyviä kysymyksiä.
      Mattelin osinkotuotto tällä hetkellä on 5,5 %. Ostohinnalleni osinkotuotto on huomattavasti pienempi. En ole ollut tyytyväinen Mattel sijoitukseeni: osinko ei ole kasvanut ja yhtiön liiketoiminnassa ei ole kehumista. Mattelin valitsin mahdolliseksi myyntikohteeksi viimeisenä - Ensco pitää kärkisijaa.

      Valitsen myyntikohteen loppuvuodesta, joten harkinta-aikaa riittää.

      Poista